JB Asesoría y Trámites: Guía Paso a Paso 2026

Los trámites administrativos y fiscales en España pueden resultar complejos si no sabes por dónde empezar. Ya sea que seas autónomo, tengas una pequeña empresa o necesites resolver gestiones personales, contar con una asesoría especializada como JB Asesoría es fundamental para cumplir correctamente con tus obligaciones ante la Administración.

Este artículo te guiará paso a paso sobre cómo funciona una asesoría y tramitología profesional, qué servicios ofrece y cómo optimizar tus gestiones en 2026, especialmente considerando que estamos en plena Campaña de la Renta y cierre del primer trimestre.

Requisitos Previos para Contratar una Asesoría

Antes de iniciar el proceso de contratación de servicios de asesoría y trámites, necesitas tener claros algunos aspectos: Te puede interesar: [Campaña de la Renta 2026: cambios, deducciones que desaparecen y quién debe presentar](https://gestoriascercademi.com/blog/campana-de-la-renta-2026-cambios-deducciones-que-desaparecen-y-quien-debe-presentar-mn1aiczh).

• Situación fiscal actual: debes conocer tu estatus (autónomo, empresario, empleado, jubilado)
• Documentación básica: número de identidad, NIF/CIF, documentos mercantiles si eres empresa
• Volumen de actividad: ingresos aproximados, número de empleados (si aplica), tipo de operaciones
• Obligaciones pendientes: campañas fiscales vencidas, modelos sin presentar, cambios de situación
• Acceso telemático: disponer de certificado digital o credenciales Cl@ve PIN para firmar electrónicamente
• Información bancaria: datos de cuenta para domiciliación de pagos (impuestos, cuotas, etc.)

Tener esta información lista acelera considerablemente el proceso inicial.

Paso 1: Evaluación de tu Situación Fiscal Actual

¿Qué se hace en esta fase?

La asesoría comienza con un diagnóstico exhaustivo de tu situación. Este paso es crucial porque determina qué servicios necesitas realmente.

Documentación necesaria:

• DNI o NIF
• Últimas declaraciones fiscales (si las tienes)
• Nómina o comprobantes de ingresos
• Información sobre bienes o inversiones
• Última declaración de la Renta presentada

Tiempo estimado: 1-2 horas (reunión inicial)

¿Qué analiza la asesoría?

Los asesores profesionales evaluarán:

• Tu régimen fiscal actual y si es el más beneficioso para ti
• Obligaciones declarativas pendientes (Modelo 720 si tienes bienes en el extranjero, Declaración de la Renta, etc.)
• Deuda tributaria potencial o pendiente
• Oportunidades de ahorro fiscal legal
• Cambios normativos que te afecten
• Compatibilidad de actividades (si eres autónomo y empleado simultáneamente)

Esta evaluación es fundamental en marzo de 2026, porque la Campaña de la Renta 2025 está en pleno desarrollo (abril-junio) y el Modelo 720 vence el 31 de marzo. Si tienes bienes en el extranjero superiores a 50.000€, debes presentarlo urgentemente.

Paso 2: Presentación del Modelo 720 (si aplica)

¿Quién debe presentar el Modelo 720?

Este paso es especialmente relevante en marzo 2026. El Modelo 720 es la declaración informativa sobre bienes y derechos situados en el extranjero. Debes presentarlo si:

• Posees cuentas bancarias en el extranjero
• Tienes inversiones internacionales (acciones, fondos, criptomonedas)
• Eres propietario de inmuebles fuera de España
• Tienes deudas contraídas en el extranjero
• El valor total de tus bienes externos supera 50.000€

Plazo máximo: 31 de marzo de 2026

Documentación requerida

• Detalles de cada bien (descripción, localización, valor)
• Extractos bancarios internacionales
• Certificados de valores
• Documentación de inmuebles (títulos de propiedad)
• Información de préstamos contraídos en el extranjero

Cómo procede la asesoría

1. Recopilación de información: solicita documentación de todos tus bienes externos
2. Valoración: determina el valor real de cada bien según normativa
3. Cumplimentación electrónica: rellena el formulario telemático en la sede electrónica de la AEAT
4. Firma digital: mediante certificado electrónico o Cl@ve PIN
5. Presentación telemática: antes del 31 de marzo de 2026
6. Confirmación: te proporciona justificante de presentación

Tiempo estimado: 2-3 semanas (incluye recopilación de documentación)

Paso 3: Cierre del Primer Trimestre (IVA y IRPF Autónomos)

¿Qué modelos hay que presentar?

En marzo-abril de 2026, si eres autónomo o empresa, debes presentar obligaciones trimestrales: Te puede interesar: [Factura electrónica obligatoria en 2026: plazos, multas y cómo prepararse](https://gestoriascercademi.com/blog/factura-electronica-obligatoria-en-2026-plazos-multas-y-como-prepararse-mn1agabm).

Modelo 303 (Impuesto sobre el Valor Añadido)

• Plazo de presentación: hasta 20 de abril de 2026 (primer trimestre)
• Obligatorio si tienes actividad con IVA
• Requiere certificado digital para presentación electrónica

Modelo 130 (Declaración Informativa de Rendimientos de Actividades Económicas de Autónomos)

• Plazo de presentación: hasta 20 de abril de 2026
• Obligatorio si eres autónomo con rendimiento neto positivo
• Permite realizar retenciones estimadas de IRPF

Documentación necesaria

• Libros de registro de operaciones: facturas emitidas y recibidas
• Registros de compras y ventas: desgloses por tipos impositivos
• Documentación de gastos: recibos de servicios, suministros, alquileres
• Información de cliente: datos para cálculo de intracomunitarias (si aplica)
• Certificados de retenciones: si has recibido o realizado retenciones

Pasos de la asesoría

1. Revisión contable: analiza registros de ingresos y gastos del trimestre
2. Clasificación de operaciones: categoriza ventas por tipos de IVA (21%, 10%, 4%, exento)
3. Cálculo de bases imponibles: determina base de operaciones interiores, intracomunitarias, importaciones
4. Determinación de cuota tributaria: IVA a ingresar o a deducir
5. Cumplimentación electrónica: rellena modelos en telemática AEAT
6. Firma y presentación: antes del vencimiento (20 de abril)
7. Asesoramiento: indica si es recomendable hacer un pago fraccionado o a cuenta

Tiempo estimado: 3-5 días laborales por trimestre

Paso 4: Preparación de la Declaración de la Renta 2025

Contexto: Campaña 2026

La Campaña de la Renta 2025 comienza el 7 de abril de 2026 y finaliza el 30 de junio de 2026. Este es uno de los servicios más demandados en JB Asesoría y gestorías especializadas como las de Rivas.

¿Quién está obligado a presentar?

Debes declarar si:

• Tus ingresos brutos en 2025 superan 22.000€ (una única fuente de renta)
• Tuviste más de una fuente de renta con importes superiores a 1.000€ cada una
• Obtuviste ganancias de patrimonio (venta de bienes, inversiones)
• Recibiste herencias o donaciones
• Tuviste retenciones practicadas por tu empresa

Documentación esencial

• Certificados de retenciones: de tu empresa, bancos (intereses), arrendador si alquilas tu vivienda
• Comprobantes de ingresos: nóminas, facturas como autónomo, dividendos
• Documentación de gastos deducibles: hipoteca, aportaciones a planes de pensiones, seguros de vida
• Información de patrimonio: bienes inmuebles, valores, seguros de capitalización
• Documentación de operaciones patrimoniales: compraventa de vivienda, herencias, donaciones
• Datos de familia: si tienes hijos o personas dependientes a cargo

Proceso en la asesoría

1. Recopilación de documentación: solicita todos los certificados de retenciones y comprobantes
2. Revisión de datos en la AEAT: accede a la base de datos de la Agencia para verificar ingresos pre-rellenados
3. Análisis de deducciones: identifica todas tus deducciones estatales y autonómicas aplicables
4. Simulación de escenarios: calcula si saldrá a devolver o a pagar
5. Cumplimentación en Renta WEB: rellena electrónicamente el Modelo 100
6. Firma digital: mediante certificado o Cl@ve PIN
7. Presentación telemática: entre 7 de abril y 30 de junio de 2026
8. Seguimiento: notifica cambios de domicilio, gestiona domiciliación bancaria si hay que pagar

Tiempo estimado: 1-2 semanas (según complejidad de tu caso)

Paso 5: Asesoramiento sobre Optimización Fiscal

¿Qué significa optimización fiscal legal?

Una buena asesoría no solo cumple obligaciones, sino que identifica oportunidades de ahorro fiscal legal. En 2026, hay varias líneas de trabajo:

Para Autónomos

• Revisión de base de cotización: algunos autónomos pagan más de lo necesario en cuota de Seguridad Social
• Sistema de cotización por ingresos reales: desde 2022, puedes cotizar según rendimiento neto (si ingresos < 18.000€ aprox., puede haber beneficio)
• Gastos deducibles: oficina en casa, suministros, vehículo (hasta 2.000€/año si uso profesional)
• Retenciones estimadas: el Modelo 130 permite reducir retenciones si anticipas pérdidas

Para Empresas (Pymes)

• Tipo de impuesto de Sociedades: empresas nuevas pueden aplicar 15% reducido en primeros 3 años (si cumplan requisitos)
• Deducciones por investigación y desarrollo: si invertiste en I+D
• Retribución de administradores: analiza si es mejor dividendos o salario
• Dotación a reservas: planificación de resultados anuales

Para Particulares

• Deducciones autonómicas: cada comunidad ofrece deducciones específicas (ahorro, familia, vivienda)
• Planificación patrimonial: herencias, donaciones, seguros de vida
• Vivienda habitual: exención de ganancia patrimonial si cumples requisitos

Documentación para esta fase

• Información detallada de gastos e inversiones
• Proyecciones de ingresos y rendimientos futuros
• Cambios previstos en situación personal o empresarial

Tiempo estimado: 1 sesión de 1-2 horas

Paso 6: Seguimiento Continuo y Cumplimiento de Obligaciones

¿Por qué es importante el seguimiento?

Una asesoría profesional no termina en una declaración. El servicio incluye monitoreo continuo para asegurar que cumplas todas tus obligaciones fiscales y laborales.

Calendario de obligaciones en 2026

Marzo

• Modelo 720 (antes del 31 de marzo) — bienes en extranjero
• Revisión de datos pre-rellenados en AEAT

Abril

• Modelo 303 (hasta 20 de abril) — IVA del primer trimestre
• Modelo 130 (hasta 20 de abril) — IRPF autónomos primer trimestre
• Inicio Campaña de la Renta (7 de abril)
• TC2 (hasta 10 de abril) — declaración cotizaciones segundo trimestre

Junio

• Modelo 303 (hasta 20 de julio) — IVA del segundo trimestre
• Modelo 130 (hasta 20 de julio) — IRPF autónomos segundo trimestre

Julio

• Fin Campaña de la Renta (30 de junio)
• Cierre del primer semestre

Octubre

• Modelo 303 (hasta 20 de octubre) — IVA tercer trimestre
• Modelo 130 (hasta 20 de octubre) — IRPF autónomos tercer trimestre

Diciembre

• Modelo 390 (antes del 30 de diciembre) — resumen anual IVA
• Modelo 100 — si necesitas declaración de Renta ordinaria (próxima campaña abril 2027)

¿Qué incluye el seguimiento?

1. Alertas de plazos: notificaciones previas a vencimientos de modelos
2. Revisión de cambios legislativos: informarte de nuevas obligaciones que te afecten
3. Gestión de comunicaciones: responder a requerimientos de la Administración
4. Actualizaciones de datos: cambios en tu domicilio, actividad, estructura empresarial
5. Asesoramiento puntual: consultas sobre gastos, operaciones, cambios de régimen
6. Archivo de documentación: mantenimiento de registros para posibles inspecciones

Documentación necesaria para el seguimiento

• Acceso a tus sistemas contables o registros
• Informes mensuales o trimestrales de ingresos/gastos (según acuerdo)
• Notificación inmediata de cambios en tu situación

Tiempo estimado: gestión continua (1-2 contactos mensuales según necesidad)

Paso 7: Resolución de Problemas y Recurso

¿Qué hacer si hay una notificación de la AEAT?

Si recibes una notificación de la Agencia Tributaria, tu asesor debe actuar rápidamente:

1. Análisis de la notificación: determina tipo de comunicación, deuda, reclamación o inspección
2. Evaluación de fundamentos: analiza si es correcta o hay errores
3. Presentación de documentación: responde con pruebas que respalden tu posición
4. Recurso administrativo (si procede): presenta recurso de reposición (1 mes desde notificación)
5. Negociación: intenta resolver antes de litigio
6. Vía contencioso-administrativa: si no hay acuerdo, prepara demanda ante juzgado

Documentación necesaria

• Copia de la notificación oficial
• Documentación que respalda tu posición
• Registros contables o facturas en cuestión
• Asesoramiento legal si es necesario

Tiempo estimado: variable según complejidad (2-12 semanas)

Paso 8: Revisión Anual Completa

¿Cuándo hacer una revisión integral?

Al menos una vez al año (recomendable en diciembre o enero), la asesoría debe hacer una revisión exhaustiva: Te puede interesar: [Gestión de transferencia de vehículos: Guía paso a paso](https://gestoriascercademi.com/blog/gestoria-transferencia-vehiculos-paso-a-paso-mmzx8ir9).

1. Cumplimiento de obligaciones: verifica que se presentaron todos los modelos
2. Exactitud de datos: comprueba que no hay errores en declaraciones
3. Eficiencia fiscal: analiza si hay formas de optimizar en próximo año
4. Cambios regulatorios: informa sobre nuevas normas que te afecten
5. Planificación 2027: prepara estrategia fiscal para próximo ejercicio

Documentación a revisar

• Copias de todas las declaraciones presentadas en el año
• Registros contables completos
• Correspondencia con Administración
• Cambios en situación personal o empresarial

Tiempo estimado: 1-2 sesiones de 2 horas cada una

Servicios Especializados de JB Asesoría y Gestorías en Rivas

Si resides en la zona de Rivas o buscas una gestoría especializada, JB Asesoría ofrece servicios integrales:

Para Autónomos

• Altas en RETA y gestión de cotizaciones
• Presentación de modelos trimestrales (303, 130, 349)
• Asesoramiento en cambio de régimen (autónomo a empleado o viceversa)
• Gestión de prestaciones (cese de actividad, IT, maternidad)

Para Pymes y Empresas

• Constitución de sociedades (SL, SA, cooperativas)
• Contabilidad y gestión fiscal
• Nóminas y Seguridad Social
• Asesoramiento mercantil y laboral

Para Particulares

• Declaración de la Renta personalizada
• Herencias y sucesiones
• Compraventa de inmuebles
• Asesoramiento patrimonial

Gestión Digital

• Firma electrónica con certificado o Cl@ve PIN
• Presentación telemática de modelos
• Acceso a plataformas AEAT
• Seguimiento automatizado de plazos

Resumen del Proceso Paso a Paso

Fase 1: Diagnóstico (Semana 1)

• Paso 1: Evaluación de situación fiscal actual
• Documentación básica: DNI, NIF, últimas declaraciones

Fase 2: Obligaciones Inmediatas (Marzo-Abril 2026)

• Paso 2: Presentación Modelo 720 (antes del 31 de marzo)
• Paso 3: Modelos trimestrales 303 y 130 (hasta 20 de abril)
• Documentación: libros de registro, facturas, gastos

Fase 3: Declaración de la Renta (Abril-Junio 2026)

• Paso 4: Preparación Renta 2025 (7 abril - 30 junio)
• Documentación: certificados de retenciones, comprobantes de ingresos/gastos

Fase 4: Planificación Fiscal (Antes de Junio 2026)

• Paso 5: Asesoramiento en optimización fiscal
• Identificación de deducciones y oportunidades de ahorro

Fase 5: Continuidad (Todo el Año)

• Paso 6: Seguimiento continuo de obligaciones
• Paso 7: Resolución de problemas con Administración
• Paso 8: Revisión anual completa (diciembre/enero)

Consejos Finales para Trabajar con tu Asesoría

Mantén la documentación organizada: archiva facturas, comprobantes de gastos, nóminas y certificados

Comunica cambios inmediatamente: informar sobre cambio de domicilio, actividad, estructura empresarial o situación personal acelera trámites

Prepara reuniones: lleva documentación solicitada y plantea dudas específicas

Revisa tus datos en AEAT: accede con Cl@ve a la web de la Agencia para verificar que tus datos son correctos

Actúa antes de plazos: no esperes al último día para presentar documentación

Invierte en asesoramiento: una buena gestoría te ahorra más en impuestos de lo que cuesta el servicio

Trabajando con una asesoría especializada como JB Asesoría, específicamente si necesitas servicios en Rivas, garantizas el cumplimiento de todas tus obligaciones fiscales y administrativas, mientras optimizas legalmente tu carga fiscal. En 2026, con los cambios normativos y la importancia del cumplimiento digital, contar con profesionales es más importante que nunca.

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Herramientas relacionadas:

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• [Calculadora Módulos IRPF](https://www.modulosirpf.es?utmsource=gestoriascercademi&utmmedium=blog&utm_campaign=ecosystem) — Calcula tu IRPF en estimación objetiva